Para muchas empresas, la Ley de Delitos Económicos cambió la conversación sobre compliance. Ya no basta con tener un modelo de prevención en el papel: hay que poder demostrar que funciona. Y una parte central de ese modelo es el due diligence sobre los terceros con los que la empresa se relaciona. Chapi, la plataforma que automatiza la gestión de compliance, permite hacer esa revisión y dejar registro de cada paso.
Qué cambió para las empresas con la Ley 21.595
La Ley 21.595 de Delitos Económicos, vigente desde agosto de 2023, amplió la responsabilidad penal de las personas jurídicas. Se suma a la Ley 20.393, que ya hacía penalmente responsables a las empresas y bajo la cual directores y encargados de compliance responden frente a problemas como los conflictos de interés.
Para las empresas, la consecuencia práctica es la exigencia de un modelo de prevención de delitos efectivo, con debida diligencia sobre proveedores, clientes y personas. La palabra clave es “efectivo”. Un modelo que no se aplica, o que se aplica sin dejar evidencia, ofrece poca protección cuando hay que explicarlo.
Esto pone a las áreas de cumplimiento frente a un desafío operativo: revisar a muchos terceros, con frecuencia y de forma documentada, sin que el proceso frene al resto de la empresa.
Debida diligencia sobre terceros: proveedores, clientes y personas
La debida diligencia o due diligence de terceros es el proceso de verificar los antecedentes y riesgos de una persona o empresa antes de iniciar una relación comercial con ella y durante toda la relación. Su objetivo es conocer con quién te relacionas para evitar fraude, corrupción, conflictos de interés y riesgo reputacional. No debe confundirse con el due diligence que se hace al comprar una empresa, que es una auditoría legal y financiera de otro tipo.
Se aplica sobre tres grupos:
- En el alta y durante la relación, con foco en los estratégicos, para anticipar insolvencias, demandas laborales y previsionales que puedan cortar la continuidad operacional.
- Clientes y contrapartes. Antes de contratar, vender a crédito o financiar, lo que en banca se conoce como KYC.
- Socios, directores y personas vinculadas. Con mallas societarias y familiares que permiten identificar al beneficiario final y detectar conflictos de interés, como el de un director que aprueba contratos con una empresa de su familia.
En los tres casos, la revisión no es un evento único. Un tercero que estaba en regla al inicio de la relación puede no estarlo meses después, y el modelo de prevención tiene que hacerse cargo de eso.
Cómo Chapi se integra a tu modelo de prevención de delitos
Chapi no reemplaza el modelo de prevención de una empresa. Es una herramienta clave dentro de él: entrega la tecnología para desplegar los controles que cada modelo requiere y dejar la evidencia de que se aplicaron.
En la práctica, funciona en cuatro niveles.
Revisión. Chapi cruza más de 50 fuentes públicas, entre ellas SII, Registro Civil y Diario Oficial, e identifica a cada persona y empresa por RUT, sin alcances de nombres. Entrega el background check completo en segundos, con mallas societarias y familiares e indicadores de riesgo.
Criterio propio. Cada empresa configura sus indicadores de riesgo según su modelo de prevención. Chapi entrega el dato; la decisión la toma la empresa.
Continuidad. Chapi monitorea cambios todos los días y envía alertas al correo cuando un proveedor, cliente o tercero registra una novedad. También cruza a los proveedores contra la nómina para detectar conflictos de interés; la nómina se usa solo para ese cruce y Chapi no revisa ni monitorea a los colaboradores.
Evidencia. Cada consulta queda con trazabilidad completa para auditorías: quién consultó qué, cuándo y desde dónde. Los reportes son exportables, de modo que el área de cumplimiento puede mostrar al directorio o a un auditor exactamente qué se revisó y cuándo.
Además, Chapi se integra con los ERP, sistemas de compras y plataformas de RRHH que la empresa ya usa, y ofrece carga de archivos y API para volumen alto. El due diligence ocurre dentro de los procesos existentes, sin agregar pasos manuales.
El 20% de las 100 empresas más grandes de Chile ya usan Chapi
Chapi nació en julio de 2024 y hoy más de 600 empresas lo usan en sus procesos, incluido el 20% de las 100 más grandes de Chile. Son compañías que necesitan revisar a muchos terceros sin perder trazabilidad.
Para sus áreas de cumplimiento, finanzas y compras, la debida diligencia de terceros dejó de ser un ejercicio manual y disperso, y pasó a ser un proceso continuo, documentado y listo para mostrarse cuando se necesite.
La responsabilidad de prevenir no recae solo en la empresa como institución, sino también en quienes la dirigen: directores y encargados de compliance tienen que poder responder por cómo se revisó a cada tercero. En ese escenario, la diferencia entre un modelo de prevención que existe y uno que funciona está en la constancia: revisar antes de cada relación, seguir revisando mientras dura y tener la evidencia a mano cuando alguien la pida. Esa es la tarea que Chapi convierte en rutina.
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